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MarkCussen，CMFC，有13年以上的作家經驗，並為軍事服務成員和公眾提供金融教育。Mark是投資，經濟學和市場新聞的專家。


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烏木霍華德是一名註冊會計師和全權稅專家。她一直在會計，審計和稅務專業超過13年。

文章關於

7月7日，2021年

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ebonyhoward

更新7月7日，2021年

銀行，保險公司，經紀公司和金融規劃公司都爭奪您的投資組合。因此，消費者經常發現他們的資產分散在這些機構之間。解決此問題的一個解決方案是一個信託公司，可以為客戶提供各種投資，稅收和遺產規劃服務。本文將提供信託公司的性質和功能的高級概述，以及他們提供的服務。

什麼是信託公司？

根據定義，信託公司是銀行或其他金融機構，律師事務所或獨立夥伴關係所擁有的單獨公司實體。其職能是為個人，企業和其他實體管理信託，信任資金和遺產。信任是允許第三方或受託人持有受益人或受益人的資產或財產的安排。

信託公司從他們為客戶的信託能力行事的事實中獲取他們的冠軍冠軍。受託人是一個組織或個人，負責代表他人管理其資產。

信託公司的大多數資產都是在實際信託中舉行的，信託公司被評為受託人。信託公司通常僱用多種類型的金融專業人士，包括金融規劃師，律師，投資組合管理人員，CPA和其他稅務專業人士，信託官，房地產專家和行政人員。

鍵Takeaways

    信託公司是銀行或其他金融機構，律師事務所或獨立夥伴關係所擁有的單獨公司實體。

    信任是一種安排，允許第三方或受託人持有受益人或受益人的資產或財產。

    信託公司為個人，企業和其他實體管理信託，信託基金和遺產。

  • 信託公司履行與投資和資產管理相關的廣泛服務以及保管服務。

信託公司為我做什麼？

信託公司執行與投資和資產管理有關的廣泛服務。當然，大多數信託公司的主要職能之一是在客戶的信託中管理投資組合。投資管理是在內部或由客戶選擇或建議的附屬第三方經理完成。

各種各樣的投資，從個別證券和共同基金到衍生品和房地產，可以僱用實現各種投資目標，例如增長或收入。特殊服務也可用於高淨值客戶，包括替代投資，如有限的合作夥伴關係，自然資源，私募股權和對沖基金。無論使用的管理類型如何，投資管理始終為每個客戶的風險容忍和時間範圍定制。

財務和信任服務

信託公司還可以在安全的保險庫中為其他類型的切實投資或貴重物品提供保管服務，例如珠寶和收藏品。經常使用金融規劃者為客戶提供全面的財務計劃，涵蓋客戶的金融生活的各個方面，包括投資，保險和退休計劃。規劃師也可以專注於客戶財務狀況的特定部分，例如投資或大學規劃。綜合收益，禮品，信託和遺產納稅申報表準備和規劃也是許多信託公司的標準票價。如有必要，甚至託管服務和持有賬戶來自1031個交換房地產交易的收益。第1031節是內部收入守則（IRC）條款，允許將稅收延期遞延資格，如房地產。

遺產規劃服務

信託公司可以處理房地產結算過程的各個方面，包括估值，分散和重新關注資產，支付債務和費用，遺產納稅申報準備，銷售緊密企業以及與之相關的所有其他必要任務通過已故的製劑或客戶的財產。信託公司通常最終與客戶的繼承人合作，為捐助者的收件人提供了與捐助者的相同的服務。

企業信任服務

企業信託服務可以提供公司債務的發行和管理。公司信託可能會向債券持有人分發公司的利息支付，並確保發行人遵守債券協議的契約。

信託類型

信託公司管理信託創作，管理和處置過程的所有階段。雖然有許多不同類型的信任，但它們通常分為兩種類型的類別。

RevocableTrust

可撤銷信任是可以隨時更改的信任。例如，可以改變受益人，或者可以將信任解散。令人興奮信任的所有者始終保持對信任的控制。所有者或製定者可以是受益人或任何人的名字。

不可撤銷信託（IrrovocableTrust

不可撤銷的信任不允許任何變化，也不會在未經受益人許可的情況下解散信任。如果受益人稍後在生活中有財務問題，不可撤銷信託有助於避免對禮物的稅收或保護受益人的繼承免受債權人的任何法律行動。

其他類型的信託包括：

  • 生活信任和遺囑信託信託（遺傳信託）
  • 二對模壽險信託信託信託信託
  • 慈善信託（富人的基礎和捐贈通常也是如此）
  • 故意有缺陷的信任
  • 激勵信託
  • 發電-跳過信任
  • qtip信任

  • 合格的個人住宅信託信託信託（Li>）

  • 婚姻信託
  • 教育信託
  • 退休信託賬戶，例如IRAS和合格計劃

為什麼使用信託公司？

信託公司可以從一個方便，集中的位置為客戶提供豐富的服務。他們通過消除協調經紀人，金融規劃師，稅務顧問，稅務製作人和律師之間的金融資產和信息，以拯救他們的客戶的時間和精力。信任公司對客戶的金融福祉造成全額信託責任，從而確保在每次服務和交易中始終考慮客戶的最佳利益。

想要參與信託公司服務的消費者將有許多從中選擇的當地實體。事實上，所有主要銀行和儲蓄機構都通過單獨的部門提供信託服務。儘管如此，希望僱用信託公司的大多數客戶通常必須滿足某些財務要求;例如，信任可能需要客戶的價值至少為500,000美元。

底線

信託公司提供廣泛的服務，從信託和投資管理局到全面的財富管理服務，如稅收準備，稅務諮詢和財務規劃服務。對於尋求“一站式店鋪”的消費者來管理他們的財務管理，信託公司可以提供完善的解決方案。