您正在尋找投資新股票或調整您的投資組合，以跟上市場的趨勢。但有很多不同的因素需要考慮。你是怎麼做到的？您可以使用多種方式分析公司及其股票。一種方法是通過使用Porter的五種力量模型進行分析，這是一種看特定行業內外因素的方法。繼續閱讀，看看這五項力量如何適用於世界領先的金融機構之一的JPMORGANChase。

porter的五個力模型

由哈佛商學院邁克爾·波特（MichaelPorter）教授開發，這五個力量模型是一家商業分析工具，了解了五個主要市場動態的相對優勢，這些工具在幾乎任何行業內都管理競爭。

搬運工的分析考慮了行業領先公司之間的競爭水平，然後考慮了影響行業的其他四種因素以及該行業內部公司的成功：

• 供應商的討價還價權
• 消費者或客戶的討價還價權
• 新進入工業的威脅
• 替代產品所帶來的威脅

jpmorganchase：概述

JPMORGANCHASE（JPM）是一家主要的全球銀行控股和金融服務公司。它是一家通用銀行公司，提供商業，零售和投資銀行服務。它是美國四家主要貨幣中心銀行之一，以及富國銀行，美國銀行和花旗集團。在資產超過2.3萬億美元，JPMORGAN是全球10個最大的銀行之一。

正如我們今天所知的那樣，該公司是一系列主要美國銀行的一系列兼併的結果。它是美國四大銀行之一，以及花旗銀行，美國銀行和井法戈。JPMORGAN作為銀行控股公司運營，其中一些子公司從事本公司四個主要金融企業領域：

• 零售銀行
• 商業銀行
• 公司和投資銀行
• 資產管理

除常規零售，商業和投資銀行服務外，JPMORGAN還提供國債，國內或國際支付信用證，外匯，基金管理和私人銀行服務。

截至2020年5月15日，JPMORGAN的市場資本化為2617億美元。該公司於2019財年綜合淨收入為364億美元。

利用搬運工五部隊分析JPMORGANCHASE揭示了公司必須專注於行業競爭對手的競爭，消費者的討價還價權，以及替代產品的威脅。供應商的討價還價權是一種較小的力量，而新進入該行業的威脅被認為是最小的。

來自行業競爭對手的競爭

金融業的競爭可能是強大的分析JPMORGANCHASE時的Porter模型。該公司不僅面臨著美國其他三大貨幣中心銀行的激烈競爭，而且還有匯豐銀行和巴克萊等國際銀行的威脅。

從一個銀行到另一個銀行的交換成本相對較低，加強了行業內部競爭的重要性，特別是在零售和商業銀行領域。在大多數情況下，它沒有太大的成本，什麼都沒有-在一家銀行關閉一個帳戶，並在另一個銀行開設一個新帳戶。並甜蜜的鍋，主要銀行延長了優惠，以吸引客戶遠離競爭對手。jpmorgan也不例外。只要符合某些資格要求，新客戶可以在打開支票和儲蓄賬戶時賺取600美元。

總體而言，JPMORGA以三種主要方式達成行業競爭：

• 通過在其歷史和經驗的基礎上區分市場在市場上和經驗
• 通過靠近提供客戶便利性和低成本和尖端服務的切削刃
• 通過獲取較小的銀行，從而從市場中取消了一些潛在的競爭

消費者的討價還價功率

銀行業嚴重依賴消費者的討價還價權。有些人比其他人更多。例如，個別消費者，尤其是零售銀行市場中的個人都有相對較少的討價還價。這是因為丟失單個賬戶基本上對公司的底線沒有影響最小。考慮瓊斯先生在決定關閉他的賬戶時，瓊斯先生在銀行的影響。總的來說，他的賬戶丟失不會打擾銀行。

但大型客戶的討價還價權是更大的，因為銀行不能承受存款人的大規模叛逃。企業客戶和高淨值個人（HNWI）也有更大的討價還價，因為損失的賬戶和收入來源可能會更大地影響銀行的盈利能力。

JPMORGAN通過向新客戶擴展有吸引力的註冊優惠來解決客戶討價還價的問題。它還努力讓現有的客戶打開額外的帳戶並註冊其他服務，這通過使他們將財務狀況轉移到另一個銀行的更多麻煩，有效地提高了消費者的交換成本。

替代產品的威脅

銀行業的替代產品威脅增加，由於業內外的公司已經開始提供傳統上僅可從銀行提供的專業金融服務。PayPal和ApplePay，預付借記卡和在線點對點貸方（P2P），如Prosspor.com或LendingClub.com提供了眾多選擇JPMorgan和其他主要銀行的選項-相當多的收入。

那麼JPMORGAN如何跟上？該銀行有舉措，包括一個專注於小型商業貸款的司。它還建立了追逐工資，它自己的數字錢包服務。

供應商的討價還價功率

銀行有兩個主要供應商。第一組包括提供資本主要資源的存款人，而第二個是其員工，也稱為勞動力資源。個人存款人的威脅是最小的，只是消費者的討價還價權的方式。儘管如此，主要公司客戶，HNWIS和大型存款人往往是一個大威脅。

JPMORGAN的處理該部隊的方法是試圖吸引新客戶，並增加現有存款人持有資金的程度並獲得銀行服務。談到勞動力供應商的討價還價，除非是主要的執行員工，否則個人員工幾乎沒有討價還價。JPMORGAN必須通過提供有吸引力的薪水和福利包來解決其整體討價還價，以保留最佳員工。

新進入者到行業的威脅

來自金融業內的新進入者的威脅相對較小。新銀行還不容易進入市場並嘗試與JPMORGAN相同的級別競爭。事實上，一個新的競爭對手將面臨著許多重大障礙，特別是需要大量的資金，建立重要品牌身份所需的時間長度和繁瑣的政府適用於銀行運營的法規。

雖然全新進入者可能並不多大威脅，但JPMORGAN確實必須支撐來自其他國家已經建立的銀行的一些競爭。例如，該公司必須始終如一地註意到中國發展中經濟體的主要銀行，最終將以國際規模競爭。