在過去的幾年裡，獨立財富管理行業一直是始終如一的金融服務部門。據波士頓諮詢集團稱，美國和加拿大的私人財富大約有55.7萬億美元的私人財富.1這一數字有許多金融專業人士考慮打開自己的財富管理公司的想法。在本文中，我們將看看一些關鍵的提示獨立財務顧問在開設自己的財富管理公司時應記住。

按照規則

有抱負的財富管理企業家必須在離開現有雇主時遵循規則和禮儀。在許多情況下，金融服務員工對其雇主有合同義務，以防止他們工作或為客戶提供競爭公司和廣告服務。一些員工還可以在合同中有非競爭條款，禁止在其離開後在金融服務業工作一段時間後，儘管這些合同通常會在某些情況下被打破。（有關更多，請參閱：不要在不讀取此情況的情況下簽署非競爭。）

企業家應仔細考慮這些合同義務，以避免被起訴並堅持常識禮儀。例如，企業家不應在營業時間內開展新業務，在他們離開雇主之前，不應該聯繫客戶，並應對前客戶接近的事實，以避免其前雇主的任何問題。

考慮成本

尋求建立自己的實踐的獨立財務顧問不可避免地以前期成本的形式造成大量風險。與大多數小企業不同，諮詢公司必須滿足一些複雜的監管要求，可以證明這很昂貴。新業務所產生的第一個重大費用是合規性，包括adv（客戶手冊）和國家許可的設置，總體上，這些服務可以在每年2,000美元的每年2,000美元到5,000美元的任何地方更多的。保險費用，辦公費用，信箋，網站，銀行費用，協會成本，訂閱和眾多其他成本可以很容易地增加數万美元。（有關更多，請參閱：啟動您自己的財務規劃公司。）

財務顧問還必須考慮建立自己獨立實踐的機會成本，因為他們現有客戶的百分比不太可能遵循它們。此外，許多推薦可能拒絕轉移到新的做法，而是希望留在更大的公司。這些成本也可以達到數万美元，但抵消了每位客戶的盈利能力。

開發間距

大多數企業家必須盡快擊中地面跑步，使其前雇主留出薪資並維持其新企業。通常，第一步是在kee的時候向前的客戶到達前客戶記住規則。在達到這一點之前，企業家應該為這些前客戶提供良好的投放音高，有效地傳達為什麼他們應該移動他們的賬戶。新建立的企業沒有聲譽（業主除外）和償付能力方面的高度風險，這是挑戰企業家在處理這些前客戶時必須克服，並試圖吸引新的客戶。（有關更多，請參閱：4個問題所有財務顧問都需要詢問。）

與較大的機構相比，最好的音高突出了企業家的技能和競爭優勢。例如，新公司可以專門使用計算機算法來識別最佳機會。新所有者還指出，較小的財富管理公司能夠提供更小的客戶群，確保更多關注其帳戶並最大限度地提高其退貨。

爭取專業人員

建立一個新的財富管理公司可以是一個複雜和耗時的過程，涉及廣泛的法律，監管和合規性工作。雖然財務顧問可能熟悉許多這些東西，但建立它們通常需要專業的幫助。好消息是建立了越來越多的公司，以幫助財務顧問制定自己的慣例。在交換中，這些公司可能會收取諮詢費，資產百分比甚至在新公司中持股股權。例如，TRU獨立，處理來自註冊投資者顧問（RIA）/經紀人的註冊和信用卡和貸款設施的所有內容，以及有抱負企業家的設計

除了堅實的合法基礎外，獨立的財務顧問還應考慮在設計專業的網站，名片和其他營銷材料方面時投資專業幫助。專業顧問還可以證明有用的是避免僱用全職員工，以處理簿記，會計甚至秘書職責等簡單的任務，這有助於在不犧牲質量的情況下提前降低成本。（有關更多，請參閱：成為一個獨立的財務顧問。）

槓桿技術

VentureCapitalistMarcAndreessen曾經說過“軟件正在吃世界”，這意味著技術正在迅速改變整個行業運營的方式。雖然金融服務採用新技術緩慢，但它成為生態系統的越來越重要的一部分。獨立顧問可以使用許多不同的工具來改善其客戶服務並優化其盈利能力。（欲了解更多，請參閱：技術如何不斷變化財務建議，）

技術也可用於降低業務其他領域的成本，例如工資單，會計或營銷。例如，像Gusto這樣的DO-IT你自己的服務可以幫助將工資單相對於僱用內部會計師保持成本，而蚱蜢等公司的自動電話系統可以避免私人秘書的需求。這些類型的服務可能不是特定的顧問，但肯定可以幫助提高盈利能力。

底線

開設財富管理公司是一個複雜的過程，但在手頭的幫助和工具方面，對於企業家來說，這可能是非常有益的。通過掌握這些基本規則，財務顧問可以增加成功的機率，避免昂貴的訴訟和與遠離企業世界的其他相關困難以及進入自己的慣例。