遺產規劃涉及提供一套法律，財務和會計諮詢服務，以幫助客戶以稅收方式將其資產轉移到繼承人中。有許多遺產規劃認證可供有關經驗的財務，會計和法律專業人員提供。候選人必須先滿足最低要求的最低要求。

如果您正在考慮莊園計劃或者您正在尋求租房籌資計劃，請執行以下內容，您將概述與角色相關的具體認證以及每個所需的功能和提供。

房地產規劃儀的角色

房地產規劃師通常與個人投資者，家庭辦公室，商業主和高淨值的人合作。房地產規劃師的作用很複雜，涉及許多活動部件。

根據客戶的願望，房地產規劃師與客戶配製並實施稅收計劃戰略，以便將資產和其他受益者有效地通過資產。房地產規劃範圍的其他方面從遺產慈善捐款選擇人壽保險。

一些主要的房地產規劃提供商將其實踐與財務諮詢和財富管理服務納入。財富經理，信任官員和信託管理人員，投資人員，律師，會計師和金融規劃人員都可能有利息追求認證。

遺產策劃教育和專業知識

大多數地產規劃人員有法律，會計或財務學位和認證-以及充分原因。房地產規劃是一種複雜的聯邦和州法律，IRS裁決和司法解釋的複雜迷宮。這些都會影響資產和收入如何根據各種類型的交易，轉移，觸發事件，個人資料，單身或已婚等等進行稅務。創建和管理這些交易需要了解信託職責和責任。

不斷變化的法律，以及司法和政治氣候的轉變，使房地產規劃成為一個高度動態的領域，其中顧問工程師交易必須與當局持有水。某些做法和見解可以具有短暫的保質期。

除了各種金融高級學位，法律學位和認證-MBA，MPA，JD，CPA和CFA-該領域的具體，複雜，不斷變化的性質使特殊認證有用。擁有其中一個或多個這些認證也使房地產規劃人員增加了可信度，這為客戶提供了具有額外信任程度的客戶，並有助於增長他們的業務。

遺產計劃認證

以下是房地產策劃者可能持有的最常見認證。

特許信託和房地產規劃師（ctep）

全球金融和管理學院是CTEP指定的證明機構，其重點是為高淨值客戶提供服務的專業人士。收入CTEP需要至少三年的遺產規劃或信託經驗。此外，候選人必須有：

• 財務，稅收，會計，金融服務或法律或MBA，MS，PHD或JD的財務，稅收，會計，金融服務或MBA，MB，博士或JD的本科或畢業學位

• 五個或以上批准和相關課程
• 認證培訓課程
• 年度持續教育要求，其變化1

認可的莊園計劃（AEP）

AEP指定由國家莊嚴協會和理事會頒發。候選人必須是或有以下內容：

• 執業法為律師授權為律師，作為註冊會計師，或目前被指定為特許生命承銷商（CLU），特許金融顧問（CHFC），認證的財務計劃者（CFP），或認證的信託和信託顧問（CTFA），其中
• 從事遺產規劃活動作為律師，會計，人壽保險專業，財務計劃者或信託官
• 至少五年的經驗從事房地產規劃和房地產規劃活動

在過去的24個月內，最少30小時的持續教育，其中至少15個小時必須在遺產規劃

• 兩位研究生課程通過美國金融服務學院（對於遺產規劃不到15年的經驗）2

認證信任和信託顧問（CTFA）

CFTA（以前的“認證信託和財務顧問”）由美國銀行家協會頒發。要求包括：

• 至少三年的財富管理經驗和完成一項批准的財富管理培訓計劃
• 一個道德聲明
• 通過考試

為了保持指定，每三年都需要45個持續教育的學分

相關財富管理諮詢認證

還有許多與房地產規劃相關的認證可能有用。這些包括以下內容：

• 特許財富經理
• 特許資產經理
• 特許投資組合管理器
• 特許合規官

底線

成為房地產計劃員可能是困難的，需要經驗和廣泛的知識，包括法律，會計和金融。賺取遺產規劃認證，增強了房地產規劃師的技能及其可信度，特別是在潛在客戶的眼中。