最忽視的稅收扣除

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最忽視的稅收扣除

如何使用計劃a降低稅收

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斯蒂芬妮巴頓是一位經驗豐富的作家，涵蓋了商業文化;領導理論;倫理;能量和環境;和加密電腦。

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LEADURADU，JD是一名美國企業家和稅法專業人士，佔據了稅法分析師和稅法顧問的角色。

文章關於

2月28日，2021年

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LEAD.URADU

更新2月28日，2021


目錄

  • 稅收和職位ACT規則更改

  • 扣除您的家庭甜蜜的家

  • 駕駛稅後休息

  • 通過做好做得好

  • 慈善行程

  • 保持健康

  • 雜項扣除

  • 底線

逐項稅收扣除了許多美國工資收入者有機會舉辦更多收入，而不是將他們的艱難賺來的現金交給政府。對於那些保持良好記錄的人來說，扣除長期以來對他們的資金更多，內部評估服務（IRS）少。

鍵Takeaways

  • 如果您沒有對所得稅的標準扣除，缺少逐項扣除可以花費您退款。
  • 根據2017年減稅和職業行為的稅收扣除的規則變更消除了一些費用扣除，同時允許其他人逐項列出。

  • 與工作相關的費用，歸屬化和慈善捐贈是一切簡單的方式來扣除扣除。我們經歷了下面的一些經常被忽視的人。

稅收和作業行為規則更改

2020年，由於2017年減稅和職位法案所帶來的變化（TCJA）所帶來的變化，決定逐項決定具有大警告。在你去填寫安排表格的麻煩之前，請記住，在2018年增加標準扣除，這一切都達到了更多。在2020年，標準扣除為個人和已婚人員分別籌碼12,400美元，為2021年納稅年份共同或合格寡婦（ER）S.1，為24,800美元的家庭匯款，24,800美元，標準扣除將上升再次-分別為12,550美元，18,800美元和25,100美元

請注意，TCJA也消除了個人豁免，因此您應該考慮到您的計算.3法律還消除或改變了您在2017年的一些稅收扣除的規則。另一手，TCJA不再根據您的調整後的總收入（AGI）限制整體逐項扣除，這對於彌補者來說是至少一個積極的變化.4

如果您在新的稅票下的總逐項扣除額低於上述金額，您可能會更好地扣除標準扣除。如果沒有，請繼續閱讀，了解最忽略的逐項扣除以及它們如何幫助您節省更多。

扣除您的家庭甜蜜家庭

擁有一個家庭可以每年給你休稅稅收，包括購買家庭和可能扣除抵押貸款利息時支付的積分.5您還可以扣除您住在您家中的房產稅。以下是警告：對於2017年12月15日或12月15日之後所取出的抵押貸款，新的稅法讓您扣除貸款金額高達750,000美元（對於舊貸款，限額為100萬美元）。6

請注意，如果您的房屋貸款超過750,000美元（或100萬美元）限制，您仍然可以扣除與貸款部分相關的抵押貸款利息到達該金額.7

此外，納稅人僅限於10,000美元的扣除（如果已婚申請，則為5,000美元），州和地方稅（鹽），這是物業稅和地方所得稅或銷售稅的組合.8私人扣除抵押貸款保險費已通過2020年稅收年度恢復.6

當您銷售您的家時，您也會獲得一些稅收優惠。您可以扣除您在賣出前一年中支付的財產稅和抵押貸款利息.9如果您是現役軍方，您甚至可以扣除您的移動費用.10您還可以扣除您卸載您的費用首頁，您支付給房地產經紀人的任何佣金，以及您在收盤時支付的任何費用，例如法律或託管費，以及維修或改進的費用。但這些不是真正的稅收扣除-他們從銷售價格中扣除，這有助於降低收益並減少資本收益稅.11

驅動home稅收稅

您購買時，您在汽車上支付銷售稅。有些州繼續每年賦予你，因為肯塔基州的狀態說：“在公路上使用機動車的特權。”12大多數國家還發出通知要求他們的納稅以註冊您的汽車每年。在您的汽車上拍打新貼貼後，您可以在4月份提交收據並補充扣除您的個人財產稅。

如果您的州根據汽車的價值計算車輛登記的百分比，您可以根據個人財產稅的一部分扣除該百分比.8基於汽車重量的車輛登記的百分比並非稅收。例如，在新的漢普郡，可扣除一部分汽車登記（基於價值計算的市政部分）和部分不可扣除（基於重量的狀態部分）.13

RV或船隻也是如此，檢查註冊文書工作，看看您是否正在向其中支付物業稅，並記住10,000美元的鹽稅.8

通過做好良好

做得好

您將您的瘦牛仔褲和馬車輪咖啡桌上捐贈給Goodwill，這反過來通過增加您的慈善扣除來減少稅收。當您捐出價值超過5,000.14美元的物品時，美國國稅局要求您提供“返回的物品的合格評估”，因為電子設備，設備和家具等物品價值超過5,000.14美元，您可能需要支付專業人員評估捐款的價值.15

對於2020個過濾者，由于冠狀病毒大流行和結果的關懷法案，未逐項列出的納稅人也可以允許在2020年提出的慈善捐款扣除300美元。此外，暫停了60％的AGI限制，暫停納稅人在2020.16捐贈給慈善機構

個人可以選擇扣除高達100％的2020年（通常為60％）的捐款。公司可扣除高達25％的應稅收入，從上限10％。此外，關心法案第2204條允許符合條件的個人，這些人不會將扣除扣除扣除300美元的合格慈善捐款作為“線上”扣除，即根據確定調整後的總收入（AGI）進行調整2020稅收.16

資本獲得物業捐贈，如讚賞庫存，佔AGI的30％，您可能再也無法扣除了有權為您提供大學運動座位權利的捐款.17查看IRS出版物526以獲取更多詳情。

慈善行駛​​

如果你是喜歡捐贈空閒時間的人的類型，並且你浸入自己的錢包前往你最喜歡的慈善機構，你可以將這些費用添加到您的慈善扣除（但不是價值或您的時間或服務）。這次旅行的主要目的必須是慈善機構，沒有真正的假期內容。根據美國國稅局的說法，符合資格，您必須“在全程中的真實和大幅上的值班。”15

無論您是乘坐公共汽車還是駕駛自己的車，您都需要良好的慈善活動記錄：保留您的汽車的公共交通或里程日誌的收據（您可以為慈善組織每英里/厘米每英里率為0.14美元），以及停車和收費的收據


保持健康使扣除腿升高

保持健康可以花費你的手臂和一條腿。美國國稅局允許您專門用於醫療費用的扣除，但僅適用於超過AGI7.5％的費用。因此，如果您的AGI在2020年為50,000美元，您只能扣除您的醫療費用超過3,750美元。如果您的保險公司償還您的任何部分費用，則不能扣除該金額。此外，如果保險在今年索賠的任何一部分徵收費用的未來納稅年度中，您需要將報銷（最多為您作為扣除的金額）添加到未來年度的收入.19

您為長期護理（LTC）保險支付的一部分資金也可以最大限度地減少您的稅收負擔。長期護理保險是一種可扣除的醫療費用，而美國國稅局讓您在年齡較大時扣除溢價的較高部分，但只有您的雇主或您的配偶雇主不補貼保險.19

對健康儲蓄賬戶（HSA）的貢獻是免稅。如果您有一個自有的高度扣除健康計劃（HDHP），您可以在2020年撥打高達3,550美元（2021年的3,600美元）。如果您有一個家庭HDHP，您可以貢獻高達7,100美元（2021美元的$7,200）.20

當您訪問醫生時，還有另一個經常被忽視的福利。您可以扣除運輸費用和旅行以獲得醫療保健，這意味著您可以註銷乘坐公共汽車的費用，汽車費用（以每英里0.16美元的醫療目的為標準的里程率），收費，停車和住宿（但不是膳食）-如果總計超過2020.18的7.5％限制有關這些費用的局限性。例如，在尋求醫療保健時，您每晚只能扣除高達50美元的住宿.21

您還可以扣除任何額外的共同支付，處方藥，以及實驗室費用，作為您的醫療費用的一部分-如果總額超過2020年的7.5％限制。如果他們不是，美國國稅局允許您提供共同費用和服務您的保險計劃完全涵蓋，例如治療和護理服務。事實上，美國國稅局對醫療費用的定義相當寬泛，可以將這些物品包括針灸和吸煙計劃.19

雜項扣除（它們剩下的）

TCJA規則消除了以前根據“雜項逐項扣除”的類別下跌的大多數扣除。這些扣除中的許多措施受到2％的-OF-AGI閾值，這意味著您只能扣除超過AGI的2％的金額。在TCJA下，2％-AGI閾值不再適用，但您不能再扣除以下22

  • 未經認領的工作費用，例如與工作有關的旅行和聯盟會費
  • 如果您不得不搬家以乘坐新工作（例外：因軍事訂單而行動）
  • 大多數投資費用，包括諮詢和管理費

  • 稅收準備費用（準備時間表C，E或F的費用除外，被認為是可扣除業務費用）

  • 對IRS統治的費用
  • 愛好費用
  • 個人傷亡或盜竊損失，除非發生在聯邦指定的災區2223之外

這是您仍可扣除的內容：

  • 賭博損失達到您的獎金的數量

  • 對您借入投資的資金興趣
  • 產生收入物業的傷亡與盜竊損失
  • 對某些遺傳物品收入的聯邦遺產稅，例如IRAS和退休福利

  • 殘疾人患者的減值相關的工作費用

  • 對學生貸款的興趣（限於您在年份支付的2,500美元或您支付的總興趣）2425

底線

你蜷縮在錢包裡的紙上的紙張可以意味著你的銀行賬戶中的更多資金來稅後。抓住服務的收據並全年保留文件，因此您的記錄甚至是您為商業，慈善機構和健康產生的最小費用。由於這些費用加起來，他們最終可能會降低稅收票據。