社會負責投資（SRI）已經存在了幾十年，但滲透雇主贊助的退休計劃市場緩慢。這部分是2008年發布的勞工部（DOL）意見的結果，表明參與者對社會責任部門的投資應該是“罕見的”。1這一意見勸阻許多計劃提供商包括這些選項為他們的參與者。從那時起，大多數SRI投資都僅限於零售賬戶和IRA.2

但時間正在發生變化。2015年DOL頒發了新的指導，允許信託人使用環境，社會和治理（ESG）考慮因素，以其他平等的投資比較，以便更新，DOL更新了其指導，以確認提供信徒可以積極申請在進行投資決策時的ESG因素，只要他們關注經濟優勢“

通緝：社會負責任的替代方案

由於零售投資者和退休計劃參與者在近年來增長了更加了解和復雜，因此對反映其價值的投資選擇的需求也在增長。LGT，由Liechtenstein皇家家庭經營的銀行和資產管理集團進行的一項調查顯示，2017年皇家居所經營的一項調查顯示，55％的計劃受訪者提供了社會責任的投資替代方案.5和可持續和負責任投資論壇表明資產本行業的基地近年來蘑菇蘑菇：1995年63.9億美元;2007年2.7萬億美元;2014年$6.57萬億美元，2016年的8.72萬億美元，2018年12萬億美元.678這樣的資金可以篩選公司的各種標準，如賦予婦女權力，道德/罪，環境，宗教關注，宗教關注等。

Dol批准

在這一增長之後，2015年底，勞工部在2015年底發布了對SRI的新輿論。在其釋放中，美國勞工秘書托馬斯·佩雷斯概述了，只要他們符合與合格計劃提供的任何其他人的安全性相同的信託標準，DOL的DOL都沒有任何反對這些投資。DOL承認其2008年的意見“過度呼籲”計劃提案國，包括SRI產品在其計劃中.9

CalvertInvestments進行的2015年調查亦揭示了今天絕大多數退休計劃參與者希望在退休計劃內部想要社會負責任的替代方案。該調查涵蓋了1,200個計劃參與者和300個符合條件的非參與者，其中87％的人對符合其個人價值的投資提議感興趣，超過80％表示他們將投資這些產品，如果他們有空。其中一半也表示，如果攜帶SRI產品，他們將更有可能參加雇主贊助計劃.10

這些數字與Sri行業的快速增長及其在退休計劃參與者和零售投資者之間的普及。來自BrightScope的數據表明，即使最近，即使是2009年，SRI產品也被發現僅為9％的資金。這一增長的部分原因可能來自千禧一代，這表明了投資與哲學和生活方式相匹配的產品更大的易感性。這一代已經表現出比其前輩更加全球和環保的人，並且專注於擁有清潔環境軌道記錄的公司的資金近年來消費者情緒上升。非營利實體的計劃也超過了提供SRI改變的可能性根據資產國際研究的研究，作為他們的營利性同行。

sris

的軌道記錄

社會負責投資變得更加流行的另一個原因是因為近年來更多的SRI基金表現良好。TIAA-CREF社交選擇股票零售基金（TICRX）在過去五年中發布了10.48％的平均返回，並且在過去三年中，CalvertRespityPortfolioA（CSIEX）平均增長了10.28％.11其他基金家庭，如TimothyGroup，這是一個提供投資於擁抱Judeo-Christian價值的公司的資金，也有資金在近年來做得很好，例如他們的大型/中級價值基金（TLVax）。12.

底線

社會負責的投資正在迅速成為金融市場中的主流部門。避免在他們計劃中避免SRI產品的合格計劃贊助商是明智的，因為這些資金的資產基礎近年來呈指數級增長。現在有足夠的不同類型的SRIS為希望絕對不受財務支持某些類型的公司的客戶來創建他們的整個投資組合。但客戶需要完成他們的作業，以確保他們購買的SRIS有篩選標準，符合其價值觀的標準，因此他們沒有機會無意中持有一家公司的股票，這些公司在他們不贊成的活動中佔據的公司。