對投資者的風險承受良好了解對任何成功的顧問/客戶關係至關重要。它也是任何良好投資政策聲明的關鍵組成部分。投資顧問通常探討年齡，投資組合規模，預期退休日期和未來收益和財務義務，以衡量投資者的風險寬容。這些可量化的方面可以告訴我們對投資者採取投資風險的能力，但他們的意願呢？

投資者願意承擔風險的重要性和復雜性是管理大型機構的投資組合與管理個人投資者的許多區別因素之一。由於大多數投資產品和計劃由機構制定，因此他們未能解決風險耐受性的“人類”。個性鍵入是一個新工具，幫助投資顧問更好地了解個人投資者承擔風險和行為傾向的意願。繼續閱讀以了解有關個性打字的更多信息，如何幫助您衡量風險容忍度，以及如何能夠介紹投資者的決策趨勢。

在我們討論個性的過程之前，重要的是要理解各個投資者是獨一無二的，並且不能總是被完全被置於特定的人格類型或類別中。然而，個性輸入可以幫助促進與投資者有關風險耐受性的討論，並可以讓您了解可能符合其心理外形的投資策略。（僅僅因為你願意接受風險，並不意味著你應該：評估客戶的風險寬容的提示）。

這個過程中的一個人格鍵入的第一步是了解投資者的個人背景。採訪投資者關於他們的生活經歷，繼承了行為特質，職業道路和他們目前的投資組合可以告訴你他們願意承擔風險的意願，以及他們是否有關於他們投資的情緒決策傾向。一些投資管理公司已經開發了專有的客戶問卷，以幫助他們進行這一進程的標準化。一旦您對投資者背景有很好的理解，您通常可以將它們放入廣泛的人格類型中。

CFA研究所的“知識體系”列出了四種主要個性類型，作為謹慎，有條不紊，自發和個人主義。他們願意願意承擔風險的下面分類。（關於CFA候選人的知識和CFA學院的更多信息，閱讀研究在CFA之後並未結束，並介紹CFA指定）

較低願意採取風險化的投資者的願望主要基於感情的決策，對投資損失非常敏感。恐懼推動他們的投資決策過程。他們遇到了有關其投資的主動決策，不相信他人的建議。出於這個原因，他們的投資組合通常具有低營業額，包括大多是安全的投資。投資者的可能例子傾向於具有謹慎的個性可能包括退休的小學教師和老人寡婦。（忘記陳詞濫調，發現你能夠真正忍受多少波動，讀取風險寬容。）

方法化學投資者遵循紀律，機械投資策略。他們根據難事事實做出投資決策，並傾向於對小細節進行Nitpick。他們嚴重依賴於投資研究，對他們的投資決策不是情感。它們往往是紀律處的投資者，可能導致他們具有較低的風險耐受性。投資者的可能例子這傾向於有條件的人物可以包括建築師和工程師。

更高的願意採取冒險的恐怖共生投資者根據感受做出投資決策，並經常製造它們。他們總是猜測自己以及他人的建議，經常追逐投資時代。出於這個原因，他們的投資組合通常展示了高投資組合營業額，可能包括風險投資。投資者的可能例子，往往具有自發性的人物可能包括委員會的銷售人員或年輕的信託基金繼承人。（高風險的安全性可以減少整體風險。了解它是如何工作的。積極的投資策略。）

個人內部主義投資者根據難事事實做出決定，並且不會經常猜測他們的投資。他們行使獨立思考，對投資研究帶來了極大的信任。出於這個原因，它們通常比其他人的風險較低。個人主義投資者通常是自製和努力的工作。傾向於讓個人主義人物的投資者的可能例子可以包括一個小公司的小企業所有者或上層經理。

到達風險總風險托利曼斯投資者的個性類型和願意承擔風險的願意可以與其承擔風險的能力，以更好地判斷其總風險耐受性的信息。偶爾，投資者的意願將從他們冒險的能力方面變化很大。發生這種情況時，可能需要對資本市場和投資風險的進一步教育來解決問題。（更傾向於確定風險容忍度，讀取確定風險和風險金字塔。）

結論當處理個人投資者時，建立一個真正定制的投資組合，涉及對他們的能力和願望造成風險的良好了解。大多數通用投資計劃和金融產品，如目標日期基金，不正確地解決投資者承擔風險的意願。越來越多的行為金融接受使得投資顧問對於使用像個性的新工具來幫助他們更好地了解投資者的風險寬容。雖然自我診斷可能並不總是健康，但人格打字也可以用作一種工具，以便您能夠深入了解自己的投資偏見和願意承擔風險。（對於相關閱讀，看風險容忍和風險容量之間有什麼區別？）