無論您是目前是否是一個具有長的客戶名單或新手的財務顧問，希望您要構建您的書，您是否認為將您的努力集中在特定類型的客戶上？

如果你有的話，你可能想知道在哪裡開始。畢竟，您將在剩下的職業生涯中與這些人打交道，因此您可以從一開始就獲得正確的選擇。

一個開始的地方在客戶群中。我們將向您展示如何磨練您想要的客戶類型。

篩選金

首先，首先通過打印出客戶的列表。您可能希望抓住一些各種顏色的亮點。我們將使用綠色，黃色和粉紅色。現在，慢慢地將列表逐步下降並停在每個名稱。想像一下，與每個人一起工作是什麼樣的。

讓我們說第一個是瓊斯。他們很愉快，開放新想法，並致力於遵循你在一起的計劃。當市場取得翻滾時，他們意識到波動率只是長期投資的一部分。他們向你推薦了一些合作工人，並使每個月都不斷地賺錢。如果您所有的客戶都喜歡他們，生活將是桃子。他們得到了一塊金塊。突出這個綠色。

你的名單上的下一個是李。當他們打電話時，你就達到了抗酸劑。他們抱怨你的費用，鄰居如何更多地投資，而不是李某，而無線電人的人如何表示你的建議發臭。你想要更喜歡李嗎？哎呀！突出顯示這個粉紅色。

許多其他客戶可能會落在瓊斯和李斯之間的某個地方。突出顯示這些客戶黃色。

查找公共特徵

現在，讓我們重新審視綠色組中的客戶。尋找這些客戶之間的共性。例如：

• 就業狀態
• 生成x
• 嬰兒潮一代
• 業主

可能性是無窮無盡的，這只是一個開始。接下來，您需要微調結果。

假設35至55歲的女性彌補了你的大部分“綠色”集團。除了性別認同之外，它們有什麼共同之處？一些常見可能是他們的婚姻狀況，佔領，淨值，家屬數量（如果有的話）等。例如，讓我們說這款黃金隊集團的大多數是未婚的，他們擁有自己的公司。現在，您有一些東西可以將牙齒沉入其中：女性，35至55歲，單身企業主。

使用“綠色”組進行此練習後，請與“黃色”組執行相同。您可能會發現一些只需要一些時間成為“綠色”客戶的偉大客戶。

考慮客戶端涉及

您的下一步將是考慮這些客戶分享的財務問題。

一種其中很少可能是：

• 醫療保健
• 殘疾
• 收入波動
• 退休

要解決這些問題，您可能提供以下產品，如：

• 醫療保險
• 殘疾保險
• 存款證書（CDS）


• 傳統IRA


• 簡化員工養老金（SEP）
• keogh計劃

克隆您最好的客戶端

既然你知道你喜歡與誰合作，他們的常見問題以及你如何滿足他們的需求，你會想要更多的人就像他們一樣。

一個主動方法是找出他們所屬的組織，例如：

• 專業組織
• 社交俱樂部
• 慈善基礎

一個良好的策略是參與這些組織。有許多方法可以這樣做：

• 為他們的新聞稿的寫作文章。大多數組織每月通訊，他們的編輯幾乎總是尋找與其成員有關的有趣作品。請務必在文章中包含您的聯繫電話，如果可能的話，照片通常是有益的。
• 報價說話。計劃主席經常需要發言者。讓他們知道您可以使用，即使在預定的人沒有顯示的情況下，即使是替代。

無論哪種方式，網絡肯定會上班。但是，隨著時間的推移，您將接近您理想的客戶的人。在某些情況下，您可能是他們所知道的唯一財務顧問，但即使他們從未決定與您合作，至少您已經促成了值得的原因。

如果我沒有客戶，該怎麼辦？

假設您對業務的新手並沒有客戶。沒問題。您可以使用相同的策略來確定您的利基。例如，你的第一愛好是什麼？

讓我們說你活著和呼吸高爾夫球，你知道每場課程的高爾夫優點。這些傢伙可以搭配一輪高爾夫，擁有合格的前景。當你在高爾夫球推車三到四個小時內騎行時一般發生了什麼？其他人遲早會問：“你以什麼為生？”

想像一下，讓您對遊戲充滿熱情的客戶會感到多大。

它不會發生一夜之間，但在人們在俱樂部見到你之後，他們會覺得他們認識你，當他們需要金融專業人員的幫助時，他們會更有可能選擇你。

底線

按照以下步驟操作，您將在您途中開發富有成效和滿足的利基市場，這將與偉大的客戶一起包裝。