經過認證的金融計劃員指定被廣泛認為是投資者和金融專業人員之間的能力標誌。個人追求CFP指定的個人從課程中獲得專業能力，而持有指定的聲望也可以增加個人的個人業務。（這對於那些希望以每小時提供財務建議的人尤其如此。）

CFP指定在最基本的層面上，有助於金融專業人士更好地了解客戶的整體財務狀況。無論您是渴望成為股票經紀人，保險代理人，稅務專業人員還是抵押貸款人，您都可以通過獲得CFP指定來進一步實現您的職業生涯。但是那些打算追求CFP指定的人應該知道他們已經進入了什麼。

來自CFP考試的內容

CFP審查包括關於金融五個領域的問題：投資，稅收，退休，遺產規劃和保險，其中包括教育規劃，道德和財務規劃過程的部分.1

該測試大約是六個小時，分為兩次三小時課程，介於40分鐘

在那個時候，個人必須回答170個多項選擇題，包括幾個簡短和廣泛的案例研究。案例研究允許學生展示他們對課程材料的知識並將其應用於現實世界的情景。CFP考試每年3月，7月和11月一次管理三次。

2017年，CFP委員會報告說，總體通行證率為62％，而首次考試人員的通行證率為66％.2

然而，應該指出的是，通過率並不完全反映您通過考試的機會。CFP委員會報告的數字受到不通過其第一次通過考試的學生並試圖在沒有額外準備的情況下重新奪回的學生。不通過考試的學生第一次不應該勸阻額外的腿部，然後再試一次

如何研究

雖然CFP檢查只有六個小時，但它平均需要1000小時的學習，只是為了得到那樣

通過其他保險或芬蘭管理證券考試的學生可能會覺得他們對這些測試的準備將幫助他們刮掉一些這是1,000個小時，但悲慘地，這並不總是如此。雖然在兩種類型的測試中有一些重疊的材料，但CFP考試要求學生以不同的方式應用其對該材料的知識。

以下是一些幫助您最大限度地提高您的學習的有效性.3

1. 不要專注於記憶概念。許可考試測驗候選人的短期和長期事實回憶，但CFP考試需要更多的學生。為了通過CFP考試，候選人不僅必須知道課程，而且還必須能夠綜合併將其應用於現實世界財務規劃場景。事實上，您可能認為在CFP考試方面，您可能認為學習授權考試的方式實際上可能會對討論。雖然兩個認證所需的紀念品很多，但不練習召回和申請的個人將對CFP考試毫無準備。
2. 了解CFP板的推理。許多第一次測試員將驚訝於CFP委員會的考試答案。CFP板具有特定的基本原理，它在創建正確響應時使用的測試問題。為了獲得通過考試的最佳機會，學生應該盡可能地理解並應用這個理由。
3. 旨在實現最佳等級。它可能是不言而喻的，但採取委員會考試的候選人應該朝著最高分。許可證測試得到得分並獲得百分比等級，從而需要學生需要達到最低百分比以便通過。但與CFP，候選人沒有收到成績。相反，他們通過郵件收到通知，讓他們知道他們是否通過或失敗了。
4. 註冊評論課程。您還可以考慮在編寫CFP考試時提供的許多審查課程中的一個。教導審查課程的教師通常通過案例研究推理內部提示提供學生，並可能表明考試中的每個部分將提供多少重量。鑑於CFP課程中的材料廣度，一些主題將無法在或將被分配幾個問題。通過了解在考試中有多可能出現主題，個人可以更有效地構建他們的學習。43

如何在測試日內成功

談到多項選擇測試時，建議的單詞是十幾個角色，但這些策略是無價的。以下是我們希望增加通過CFP考試的機會的學生的最佳建議。

1. 回答每個問題。即使您必須猜測，也要確保您回答每個問題。你有25％的機率正確地猜錯，但如果跳過這個問題，可以獲得這個答案的機率。CFP考試的候選人不會因猜測而受到懲罰，因此您應該回應每個問題。如果您可以安全地消除一個或甚至兩種可能的答案，您可以選擇正確答案的機會顯著增加。
2. 堅持腸道。您對多項選擇問題的第一個響應通常是最準確的。
3. 稅收的研究。涉及到競選活動課程時，學生往往同意稅收是最難學習和申請的。在開始CFP課程之前，花費額外的時間可以花費額外的時間來努力。這樣做的一種有用方法是學習並採取IRS註冊的代理考試，因為該測試的大多數材料也存在於CFP考試中。5

到CRAM或不為CRAM

有些學生最多需要五年時間才能完成採取CFP委員會考試所需的課程課程。其他人需要五個月。雖然學習CFP委員會考試所需的時間將對每個學生有所不同，但當測試日來時，所有候選人都面臨著同一組問題。

考試預備手冊經常小心學生反對填叫的測試，但許多候選人每年通過這一點通過CFP考試。在決定最後一分鐘之前，請考慮您已經準備了多少，並且在短期召回時，您的表現如何。

底線

與任何測試一樣，學生應該先睡個好覺，吃早餐，穿舒適的衣服，並為任何測試環境的燈光和不舒服的椅子做好準備

雖然CFP課程中涵蓋的材料的寬度M起初可能是令人生畏的，幾乎任何需要學習時間的學生都能夠通過-如果不是他們的第一次嘗試，那麼下次。